Art. 124i.
1. W decyzji, o której mowa w art. 124e ust. 11, Komisja Nadzoru Finansowego odmawia zezwolenia na planowane połączenie albo podział podmiotów, o których mowa w art. 124e ust. 1, jeżeli:
1) podmiot składający zawiadomienie, o którym mowa w art. 124e ust. 1, nie uzupełnił w wyznaczonym terminie braków w zawiadomieniu lub nie przedstawił w wyznaczonym terminie załączanych do niego informacji lub dokumentów;
2) podmiot składający zawiadomienie, o którym mowa w art. 124e ust. 1, nie przekazał w terminie informacji lub dokumentów żądanych przez Komisję Nadzoru Finansowego;
3) uzasadnione jest to potrzebą ostrożnego i stabilnego zarządzania podmiotem, który powstanie w wyniku połączenia, albo podmiotami, które powstaną w wyniku podziału, lub z uwagi na ocenę sytuacji finansowej tego podmiotu albo tych podmiotów;
4) organ w państwie członkowskim innym niż Rzeczpospolita Polska właściwy w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu przekazał negatywną opinię w terminie 30 dni roboczych od dnia przekazania wezwania, o którym mowa w art. 124e ust. 8.
2. W ramach oceny istnienia przesłanki, o której mowa w ust. 1 pkt 3, Komisja Nadzoru Finansowego bada, czy podmiot składający zawiadomienie, o którym mowa w art. 124e ust. 1, wykazał, że:
1) podmiot, który powstanie w wyniku połączenia, albo podmioty, które powstaną w wyniku podziału, dają rękojmię wykonywania swoich praw i obowiązków w sposób należycie zabezpieczający interesy ich klientów;
2) podmiot, który powstanie w wyniku połączenia, albo podmioty, które powstaną w wyniku podziału, są w dobrej kondycji finansowej, w szczególności w odniesieniu do aktualnego zakresu prowadzonej działalności, jak również wpływu realizacji planów inwestycyjnych na ich przyszłą sytuację finansową;
3) podmiot, który powstanie w wyniku połączenia, albo podmioty, które powstaną w wyniku podziału, zapewnią przestrzeganie wymogów ostrożnościowych wynikających z przepisów prawa, w tym wymogów w zakresie funduszy własnych, norm płynności, kontroli wewnętrznej, zarządzania ryzykiem, w szczególności, że struktura grupy, której staną się częścią, będzie umożliwiać sprawowanie efektywnego nadzoru oraz skuteczną wymianę informacji pomiędzy właściwymi władzami nadzorczymi i ustalenie zakresów właściwości tych władz;
4) środki finansowe związane z połączeniem albo podziałem nie pochodzą z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł ani nie mają związku z finansowaniem terroryzmu ani w związku z zamierzonym połączeniem albo podziałem nie zachodzi zwiększone ryzyko popełnienia przestępstwa, a także wystąpienia innych działań, związanych z wprowadzaniem do obrotu środków finansowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł lub finansowaniem terroryzmu;
5) z perspektywy ostrożnościowej plan wdrożenia planowanego połączenia albo podziału jest realistyczny i rzetelny.
3. Dokonując badania, o którym mowa w ust. 2 pkt 4, Komisja Nadzoru Finansowego konsultuje się z organami w państwach członkowskich innych niż Rzeczpospolita Polska właściwymi w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
4. Plan wdrożenia, o którym mowa w ust. 2 pkt 5, podlega monitorowaniu przez Komisję Nadzoru Finansowego do czasu zakończenia planowanego połączenia albo podziału.